گزارش فعالیت مشکوک: مرجع OCC برای چشم پوشی از الزامات گزارش فعالیت مشکوک: قانون نهایی

OCC بولتن 2022-13| 14 آوریل 2022

به من

مدیران عامل بانک های ملی، انجمن های پس انداز فدرال و شعب فدرال؛ روسای ادارات و ادارات. کلیه کارکنان معاینه و سایر علاقمندان

خلاصه

در 16 مارس 2022، دفتر کنترل ارز (OCC) قانون نهایی را صادر کرد که مقررات گزارش فعالیت مشکوک OCC (SAR) را اصلاح کرد. این قانون به OCC اجازه می دهد تا در صورت درخواست بانک، معافیت هایی را از الزامات آن مقررات صادر کند1 مشروط به آن دسته از مقرراتی که ضوابط مندرج در قانون نهایی را دارا می باشد. قانون نهایی، با تغییراتی در پاسخ به نظرات، قانون پیشنهادی منتشر شده در ثبت فدرال در 22 ژانویه 2021.

قانون نهایی از 1 می 2022 اعمال می شود.

توجه به بانک های جامعه

قانون نهایی در مورد بانک های اجتماعی اعمال می شود.

نکات برجسته

قانون نهایی

  • این اقتدار قانونی OCC برای صدور معافیت از مقررات SAR خود را با مرجع قبلی معافیت شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FinCEN) هماهنگ می کند.
  • به تشریح فرآیندهای OCC برای تسهیل تغییرات مربوط به مقررات SAR مورد نیاز قانون مبارزه با پولشویی 2020.
  • فرآیندهایی را برای OCC ایجاد می کند تا به بانک هایی که راه حل های نوآورانه ای را با هدف برآوردن الزامات قانون رازداری بانکی به طور کارآمدتر و مؤثرتر توسعه می دهند، کمک کند.
  • این به خودی خود منجر به معافیت از الزامات جستجو و نجات نمی شود. قانون نهایی تنها مرجع قانونی OCC را برای صدور چنین معافیت هایی در آینده روشن می کند.

هنگام صدور هرگونه معافیت، OCC انتظار دارد با FinCEN و سایر آژانس های بانکی فدرال هماهنگ شود. برای درخواست‌های معافیت OCC SAR که مستلزم معافیت از مقررات SAR FinCEN هستند، بانک باید از هر دو OCC و FinCEN درخواست معافیت کند.

اطلاعات بیشتر

لطفا با Jena Cheon، مشاور تماس بگیرید. هنری بارکهاوزن، مشاور؛ یا اسکات برنت، مشاور؛ دفتر مشاور ارشد، در (202) 649-5490.

بنجامین دبلیو مک دونا
معاون ارشد و مشاور ارشد

لینک مرتبط

Charlie Ray

نرد سفر. علاقه مند به موسیقی. بشارت دهنده توییتر. متعصب بیکن کاوشگر Wannabe. دانشجو. گیک وب دوستانه. تمرین کننده آبجو آماتور. ارتباط دهنده.

تماس با ما